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締切り済みの質問

予定配当率と信託報酬

某大手銀行の投資信託商品について、お尋ねします。

保有済みの商品は、予定配当率が0.09%ですが、信託報酬は0.3%だそう。
桁が違います。

ちょうど満期の時期なので、乗り換えたほうが良いですよね…?

投稿日時 - 2019-02-20 12:06:40

QNo.9589772

困ってます

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回答(3)

投資信託などの投資商品は、利回りなどコスパだけで見ると、
いつも他にもっと良いものがあるのではないか?と、
落ち着かないのではないでしょうか?

特に投資信託は2年~3年程度以上は、継続する長期投資の商品ですし、
その場合、その投資信託がどんな方針で何を目指して運用しているのか?
が共感できるものの方が大事だと思います。

組み入れ銘柄が納得いくかどうか?(株や債券、不動産、国内・海外などから、株のジャンルなど)
投資に何かテーマ性を持っているのか?
ファンドマネージャーの選択眼を信頼しているかどうか?
などを再確認して、

ご自身で、購入した時よりも心が離れてしまっているのでしたら、
改めて共感できるものを探したほうが、
今後、値動きがあっても納得し続けられると思います。

投稿日時 - 2019-02-21 21:17:25

お礼

そういう視点は持っていませんでした。
どうもありがとうございます。

投稿日時 - 2019-02-21 22:19:46

ANo.2

貴方がその投資信託を長期的に考えるのか
それによりますので
他の人の意見は参考にならないと
思います。(投信の内容もわからないし)

だいぶ前私はリートの投信を
買っていましたが、半年ぐらい利益があり
その後は2年くらいどんどん下がり
半額程度になり、その後上昇し始め
5割の利益が出たところで売りましたが
その後倍くらいになっていました。
(売ったのは5年くらいしてから)

安定した投信なら継続もあるかも
投機的な投信なら運用実績から
売却もあるかもしれません。

投稿日時 - 2019-02-20 19:10:48

お礼

回答をありがとうございます、参考になりました!

投稿日時 - 2019-02-20 23:34:54

ANo.1

報酬を払うと、損するのですね。
満期ですから良かったですね。
乗り換えるより、定期預金で良い利率のものを探しましょう。

参考URL:https://www.a-bout.jp/entry/2018/07/27/075209

投稿日時 - 2019-02-20 13:07:55

補足

補足します。

一応、雀の涙にも満たないレベルでお金は増えているので、予定配当率は報酬分を差し引いているようです。

投稿日時 - 2019-02-20 15:05:25

お礼

早速の回答をありがとうございます。

数字を見ていただくと、たしかに報酬を払うと損をしてるようで、誤解させてしまいました。
一応、雀の涙にも満たないレベルのプラスなので、予定配当率は報酬分を差し引いているようです。

投稿日時 - 2019-02-20 15:05:29

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