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締切り済みの質問

債券投資のインデックスファンドについて(債券分散投資)

国内/外国、株式・債券を含めて分散投資による資産運用を勉強&検討中です。

投資知識がまだ浅いのですが、いろいろ本を読み漁った結果、”今は”個別銘柄への投資よりインデックスファンドの購入が良いかな?と考え、株式はETFを中心にインデックス運用の投信をすでに購入してたり、今後も購入する予定です。

運用ポリシーとしては、長期運用で勝率を上げ、複利を効かせるため、「(信託報酬など)手数料が安い」+「再投資」を考えております。

さて、質問です。(前置きが長くすみません)

「債券への分散投資」を考えた場合・・・
1.お勧めのインデックスファンドを教えてください。
  (債券ETFってあるものでしょうか?)
  また、それはどの金融機関で買えますでしょうか?
2.その他、債券の分散投資について、お勧めの方法があればお願いいたします。
 (主要外貨MMFへの分散投資くらいしか思いつきませんでした)

希望は「(信託報酬など)手数料が安い」+「再投資」です。

債券ファンドについては、自分で探してみましたが、「トヨタアセットDC外国債券インデックスファンド」が信託報酬が0.2415%と(比較的?)安いのを見つけました。ただ、総資産の低さがちょっと気にしております。
http://www.tamco.co.jp/pdf/monthly_report/month_dc_gb.pdf

国内債券は、個人向け国債(10年金利変動)を考えています。

他、株式投資ファンド例:
国内株式⇒ETF(例:上場ファンドTOPIX/コード1308/信託報酬0.0924%)
外国株式⇒海外ETF(例:iShares MSCI KOKUSAI等/信託報酬0.25%)

投稿日時 - 2008-10-05 00:32:09

QNo.4378045

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回答(2)

ANo.2

>債券ETF

 海外債券ETFは、楽天証券等国内で購入できるものもあります。
 SHY IEF TIP CFT の4本が代表的な海外債券ETFで、このうち一番純資産額が大きく流動性が高いのは、米国債1-3年インデックスETFのSHYです。
 参考URLのヤフーファイナンスにてティカーを入力し、Historical Pricesをダウンロード出来ます。分配金だけのデータはDividends Onlyと指定します。

参考URL:http://finance.yahoo.com/q?s=SHY

投稿日時 - 2008-10-05 16:22:59

お礼

回答ありがとうございました。
このETFは見ていたのですが米国債のみが投資対象だったので、あまり一生懸命見ていませんでした。
(あと、リーマンというところにも引っかかっていました。どこかが運用を引き継ぐんでしょうが・・・)

米国以外の先進国の債券にも分散投資したいと考えております。

投稿日時 - 2008-10-05 23:12:53

ANo.1

商品名にDCが付いているものは、一般的には購入不可。
確定拠出年金用な為、ある一定の条件が必要。

投稿日時 - 2008-10-05 10:48:28

お礼

ご指摘ありがとうございました。たしかにそのようですね。個人向けには販売していないようです。

http://kaeru.orio.jp/blog/2007/06/post_467.html
などには、債券ファンドの比較が載っていましたが、これくらいしかなさそうでしょうか・・・(分配金が出てしまったら、再投資は自分で買い増しして。。。)

手数料を優先すると、
・日興 年金積立インデックスF海外債券
・STAM グローバル債券インデックス・オープン
でしょうか。。

ただ、信託報酬がこれだけ高いと、長期ではベンチマークとの差がこれだけでてしまうんですかね。
http://www.cmam.co.jp/fund/report/report00444.pdf

投稿日時 - 2008-10-05 15:44:20

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