こんにちはゲストさん。会員登録(無料)して質問・回答してみよう!

解決済みの質問

住友銀行の審査

自営の者です。
三井住友銀行に口座を作りに行きました。
当座とかではなく、単に普通預金口座です。
しかし、審査があるからといって仮受付のみで、口座を作らせてはくれませんでした。
10数年前に住友銀行に行った時にも、あまりの態度の悪さにそのまま帰ってきたことが思い出されました。
ちなみに、三井住友銀行で口座を作らせてくれなかった直後に、東京三菱UFJ銀行では、あっさりその場で口座を作ってくれました。なので、三井住友銀行の対応が異常だと思うのですが・・・

取引先からの指定で、三井住友銀行に口座をつくらなければならないのですが、一体全体、口座を作るのにする審査ってなんなんでしょうか?
もし審査で落ちた場合に、強制的に作らせる方法はありますか?

投稿日時 - 2008-08-15 04:09:30

QNo.4252223

暇なときに回答ください

質問者が選んだベストアンサー

>取引先からの指定で、三井住友銀行に口座をつくらなければならないのですが、一体全体、口座を作るのにする審査ってなんなんでしょうか?
もし審査で落ちた場合に、強制的に作らせる方法はありますか?

おそらく、三菱のほうが甘いのではないかと思います。
今、コンプライアンスが非常に厳しいらしくて、
実は、個人の口座開設もうるさいです。

息子のバイトの振込先が息子名義でなくてはならないので
三井住友でつくりましたが、本人を連れてこい、保証人は「親」ですね、
更に、親の証明書=運転免許をみせて、息子の証明書が必要なのですが、
高校を中退していて、学生証もない。
デ、なんと、パスポートです。
更に更に、口座を作る目的が必要。
「バイト収入の振込先が、郵便局ならあるのですが、本人名義の銀行でないとといわれて」
「そのバイト先はどこですか?」
「(そこまで聞くのか?)○○の××です」
「少々お待ちください」といわれて、10分ほど。
確認したのでしょうか?
「山田太郎という人が口座を開設に来ていますが、そちらでバイト料の振込み先として利用されるようですが、そのような事実はありますか?」のようなということですガ。

親の、私自身はそこの支店での口座を持っていますし給与の振り込み咲きでもあるし、カードの引き落とし先でもある。

たかが、高校中退の16歳の本人を連れての口座開設に親もいっしょでここまでするか?と思いました。

まタ、別な銀行これは信用金庫ですが、ダンナの口座はあった。
給与振込先でも、あるし、公共料金の引き落とし先でもある。
デ、事情がアッテ、妻である私の個人口座を作る必要ができて、
作りに行きました。
「どうしてつくるのですか? なぜ、今まで作らなかったのですか?」とまず聞かれました。
免許もみせたのですが。
なんとなく、「難色」を示された感じがしたのです。

オバサン(私)が、個人で、「振り込まれてくる先として、この口座が必要」という事情にです。
年寄りの親が振り込んでくるのですが、一番の近所がたまたま、
この信用金庫の支店なのです。
それだけの事情です。

デ、「住宅ローンを以前にこちらでお借りしたときに、ダンナと共同名義で、確か、信用金庫の株?を購入しないといけないといわれて、
ダンナと一株づつかって、そのときの配当を、私は口座を持っていないので、このダンナの口座に二人分振り込んでもらってますし、今現在も
まだ、ローンは完済しましたけど、株は持ってますけど、
ナンカ、そういうつながりではだめですか?」
非常に、低姿勢でした、何しろ、年寄りが○○信用金庫でないとだめだというのですから。

といったら、奥のほうから相当に古くて、厚いつづりをもってきて
調べて、「支店長」サン?のような人に見せて・・・やっと、OKです。

個人でココまでするか?
ですから、少なくとも、これに類似されるようなことは「会社」でもするのではないかと思われることに何の不思議もないですが。

それとも、私自身が相当に怪しく見えるのでしょうか?

後、話は全然違いますが、郵便局での簡易保険の満期で
本人が受け取りに行きました。(義弟の話です)
デ、運転免許をみせたのですが、「男性だと証明できるものはありますか?」といわれたそうです。
「??????」ですよね。
運転免許には男女別が記載されてないようなのです。
写真はあって、わかりますが、それじゃだめということで。
後日、「健康保険証」で「男女確認」をすることになりました。
なぜなら、「満期の簡易保険」の本人記載に「男」とあるので、
「男女」を証明するもので「男」と証明できないとだめだと。
「エー!」ですよね。

このあたりも、見ればわかるでスルーもできますが、
「男女」を書類で見なくちゃいけないとなったら、何で確認したという
記録を残さなくちゃいけないらしいですよ。

「男証明を郵便局でパンツおろしてしなくちゃいけないかと思った」そうです。

投稿日時 - 2008-08-15 09:52:40

お礼

>「男女」を書類で見なくちゃいけないとなったら、何で確認したという
記録を残さなくちゃいけないらしいですよ。

個人的にはなんでこんなことしなくちゃならないんだと思いますね。
どうも最近、社会全体におびえがあるといった印象があるのですが。
ヒステリックな世の中になってきたなあと感じています。

ちなみに私はhttp://oshiete1.goo.ne.jp/qa4240089.html 
で、横槍的に面白いなどと評してしまった者です。
しかし、bekky1さんは本当に面白いですね。
どうもありがとうございます。

投稿日時 - 2008-08-18 01:49:35

ANo.3

このQ&Aは役に立ちましたか?

29人が「このQ&Aが役に立った」と投票しています

-広告-
-広告-

回答(4)

ANo.4

>一般論としては、三菱が普通で、住友が異常だと、考えています。
>また、No.1さんもそうですが、お二人とも事故歴の有無を問題にされていますが、口座開設に事故歴は関係ないと思いますし、また、事故歴はありません。

いえいえ、法人口座の開設は一応厳しいようですよ。
三菱が逆に楽過ぎただけかと。
普通は、「謄本を出せ」「印鑑証明を」などなどとうるさいですよね?
他の支店にでも口座を持っていれば良いでしょうが。
法人の口座開設は、当座を持ったり、借入をしないのなら、そんなに大変でなさそうなのに、うるさいですねぇ。

法人の存在自体を調べたいのかもですね? 
架空(名前だけ)の法人口座で、その口座を売られたりしても困るってことかも?

投稿日時 - 2008-08-15 13:54:41

お礼

別件で聞いたのですが、どうも詐欺グループとかの口座を作らせちゃうと、あとあと面倒臭いからということのようです。
ありがとうございました。

投稿日時 - 2008-08-18 01:41:03

ANo.2

個人名義で普通預金を開設するのであれば、
免許証等の本人確認資料があれば問題ないはずです。
失礼ですが、過去によからぬ奴等に名義貸しとかしていなければ。

投稿日時 - 2008-08-15 08:13:39

補足

>個人名義で普通預金を開設するのであれば、

すいません。名義は会社です。

>失礼ですが、過去によからぬ奴等に名義貸しとかしていなければ。

名義貸しはしたことがありません。


三井住友銀行と取引のある方で、やっぱり最初に口座開設する際にはそうだったが、理由はこうだというような、意見が一番ありがたいです。

以前と比べて、口座開設は厳しくなっているようです。
個人の場合は、その銀行の近くに住んでいるか、勤め先がその銀行の近所になければならないなどいった、かつてはありえなかった制限がつくようになっているようです。
会社の場合は、そういった制限はないようです。

投稿日時 - 2008-08-15 08:35:22

お礼

ありがとうございました。
一般論としては、三菱が普通で、住友が異常だと、考えています。
また、No.1さんもそうですが、お二人とも事故歴の有無を問題にされていますが、口座開設に事故歴は関係ないと思いますし、また、事故歴はありません。

投稿日時 - 2008-08-15 08:49:43

ANo.1

以前になにか問題でも起こされたんでしょうか。
そうでなければ、口座を設けるに審査はありません。
名義は会社だと思いますが。
別の支店に行ってみても同じだった?

投稿日時 - 2008-08-15 06:34:41

補足

>以前になにか問題でも起こされたんでしょうか。

えーと、口座を作りたいんだけど、といった瞬間に別の用紙を渡されて、こちらに名前を書いてください、審査後あらためて連絡しますと言われました。
事故歴はありません。が、一律にそういう対応なのだと思います。
つまりこの時点では、事故歴などわかるはずもないのです。
借入する訳でもないのに、一体何の審査をするかが知りたいのです。
また、単に口座を作るのに、事故歴は関係ないのではないかと思います。

>そうでなければ、口座を設けるに審査はありません。

普通そうですよね。

以前別の支店に行った時にも、あまりの態度の悪さにむっときて、結局つくらずに帰ってきました。

投稿日時 - 2008-08-15 08:31:46

お礼

ご回答ありがとうございます。

投稿日時 - 2008-08-15 08:31:29

-広告-
-広告-

あなたにオススメの質問

-広告-
-広告-